从江北区检察院新成立的金融犯罪专业办案团队获悉，想发财你会怎么办？来自深圳的何某，这脑洞开得不是一般的大，他竟然准备开个假银行！何某伪造银监会文件，擅自成立喀什嘉和商业银行重庆筹备处。不过还没等“银行”成立，他就被抓获了。
花3600元伪造银监会批复文件
何某来自广东深圳。2015年他去到新疆喀什，在当地成立了一家投资管理公司。在喀什期间，何某发现当地的招商政策比较好，便以公司作为发起人，打算成立“喀什嘉和商业银行”。
建立和筹备喀什嘉和商业银行过程中，何某并没有向银行监管部门备案审批，却在2015年年底花了3600元钱，找人伪造了中国银监会新疆监管局关于筹建喀什嘉和商业银行股份有限公司的批复文件等材料。
2016年5月，何某拿到这些伪造材料。同年8月，他在江北嘴金融城租下写字间，设立喀什嘉和商业银行重庆筹备处办公点，开始召集员工去发展股东，吸引他人投资。
制作PPT讲解银行业务
寻找股东是何某的重庆“筹备处”唯一一项业务。何某准备募集普通股股权1亿股，股价分为两个阶段：2016年9月30日前为0.75元每股，2016年9月30日以后1元每股。募集中，何某还招聘了8名蒙在鼓里的员工，为他“工作”。
为了能够吸引他人来此投资入股，何某制作了喀什嘉和商业银行宣传册，印制了招股说明书和资金募集出资协议书，对外宣称该“银行”是一家政策性银行。此外，他还伪造了一些自己与领导的合影，并让公司员工将宣传资料制作成PPT，向客户宣传讲解。
为了让自己的员工对“银行”深信不疑，他还向员工传阅了“银监部门的批准文件”，并将“文件”扫描成电子图片，加在PPT当中，向前来投资入股的人进行虚假宣传。
员工发现“有诈”选择报警
这个“筹备组”从2016年8月开设后，不到两个月就被警方查处了。原来，在他招聘的员工当中，有三人在银行系统工作过。对于这位“董事长”筹办“银行”的材料，他们提出了质疑，并将这一情况向江北区公安分局经侦支队进行了举报。
接到报警后，江北警方随后进行立案侦查，在立案当天抓获何某并刑事拘留。经调查，新疆银监局回复称从未批准喀什嘉和商业银行筹备事宜，文件均为伪造。
经江北区法院审理，依法判决被告人何某犯擅自设立金融机构罪，处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。 | 